Что такое коллективные инвестиции в коммерческую недвижимость
Коллективные инвестиции в коммерческую недвижимость — это метод инвестирования, при котором группа людей объединяется для совместной покупки объектов и управления ими.
Часто вместо того чтобы вложить всю сумму в один объект, инвесторы покупают доли в разной недвижимости. Это снижает финансовые риски для каждого из них, а также позволяет инвестировать в объекты, которые могли быть недоступны для покупки в одиночку из-за высокой стоимости.
При коллективном инвестировании обычно используется краудфандинговая платформа, где инвесторы выбирают подходящие активы. Каждый объект недвижимости может быть разбит на доли разной стоимости, что позволяет инвесторам делать покупки в соответствии с финансовыми возможностями. Как только собирается нужная сумма, создается ЗПИФ — закрытый паевой инвестиционный фонд. И уже он приобретает недвижимость от имени инвесторов.
Особенность коллективных инвестиций в том, что управление недвижимостью берет на себя управляющая компания. Вкладчики в этом не участвуют, но регулярно получают выплаты за счет сдачи объектов в аренду.
Такой способ инвестирования позволяет получать стабильный пассивный доход при минимальных затратах. Коллективное инвестирование позволяет распределить риски и снизить входные барьеры для инвесторов, позволяя работать с высокодоходными активами, которые раньше были недоступны широкой аудитории. Появление профильных онлайн-платформ делает процесс инвестирования проще и доступнее, привлекая на рынок коммерческой недвижимости новых участников.
Преимущества и недостатки коллективных инвестиций
В свете сказанного выше неудивительно, что этот способ инвестирования набирает популярность. У него достаточно весомых преимуществ:
- Низкий порог входа
Коллективные инвестиции в коммерческую недвижимость позволяют стать инвестором, не имея больших сумм. Первоначальные вложения могут составлять около 300 тыс. рублей.
- Высокая доходность
Инвестиции в коммерческую недвижимость часто дают доходность, превышающую 10% годовых. Это привлекает инвесторов, стремящихся к получению стабильного пассивного дохода.
- Прозрачность
Перед инвестированием в коммерческую недвижимость можно ознакомиться с полной документацией по объекту. После вложения инвесторы регулярно получают отчеты об управлении объектом.
- Безопасность
Деятельность закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ) регулируется законодательством, что дает инвесторам определенный уровень защиты и своих прав, и безопасности вложенных средств.
- Пассивный доход
Поскольку вы не принимаете личного участия в управлении недвижимостью, то остается просто ежемесячно получать доход. Все связанные с управлением объектом аспекты, включая аренду и обслуживание, управляющая компания берет на себя.
- Диверсификация портфеля
Инвестиции небольших сумм через коллективные фонды позволяют диверсифицировать свой портфель. Вы вкладываетесь в несколько объектов недвижимости, а значит, сокращаете риски по сравнению со ставкой на один актив.
Кроме того, грамотное распределение позволяет увеличить доходность портфеля, а также сделать инвестиции более стабильными.Но у коллективных вложений в коммерческую недвижимость есть и свои недостатки.
Основные минусы:
- Нет влияния на процессы
Инвесторы не имеют возможности влиять на выбор арендаторов, условия и продолжительность аренды и другие аспекты управления объектом. УК сама принимает решения, и инвесторы не могут их изменить, даже если не согласны.
- Комиссии
Чаще всего краудфандинговые платформы удерживают с инвесторов комиссию. Плату за услуги берет и управляющая компания. Могут быть и другие комиссии: депозитарию, оценщикам и регистратору. Это уменьшает общую доходность для инвесторов.